融资性担保公司报告（精选4篇）

融资性担保公司报告 篇1

省市金融工作办公室：

为全面贯彻落实《省人民政府办公厅关于印发省融资性担保公司管理暂行办法的通知》（皖政办办34号）和《省人民政府金融工作办公室关于印发省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）的通知》（皖金12号）精神，根据省市金融工作办公室的具体要求，我公司对照标准条件，进行自我审查，认为符合规范整顿条件，适合申报，并自愿接受省、市金融工作办公室的申报辅导，积极遵照融资性担保公司申报审批程序，及时提交申请材料，努力配合做好审批工作。现将公司自查自纠整改情况报告如下：

一、申报审查

公司对照标准文件和规范整顿要求，进行自我审查，确实符合申报条件，自愿接受各级金融工作办公室的申报辅导。我市、县金融办也认真履行审慎监管职责，对照标准条件，严格按照程序对我公司进行了审查和申报辅导，认为我公司所报材料真实完整，严格具备申报资格，积极组织我公司申报。

二、公司基本情况

1、成立概况

投资担保有限公司（以下简称国融公司）成立于10月10日，公司位于省市号，注册资金1.15亿元，法定代表人，公司资产拥有等实体，总资产为3.6亿元。公司主要从事融资性担保业务，未从事任何非融资性担保业务，也没有对外股权或债权投资活动。公司本着“依法经营、市场化运营、程序化操作、全责控制防范风险、诚信、效率、多赢”的经营原则，秉承“以人为本、控制风险、服务至上、和谐发展”的经营理念，为中小企业、个人投、融资、贷款、各种履约、交易等提供信用担保服务。

2、公司组织机构及人员构成情况

根据《公司法》和《公司章程》规定，公司设董事会、监事会。董事会由5人组成，设董事长一人、董事4人。董事长为公司法定代表人。公司监事会设监事一人。管理体制实行董事会领导下的总经理负责制。国融公司下设业务部、风险部、财务部、业务部、行政部以及风险审查委员会，组织架构齐全，管理规范。

公司现有工作人员23人，其中经济师4人，会计师1人，助理会计师2人，本科及本科以上学历8人，具有中级职称人员占公司总人数的21.7%，具有初级职称及以上人员占公司总人数的70%，具有本科以上学历人员占总人数的34.8%，均符合任职条件，另外，本公司高级管理人员均为各专业银行工作人员，具有相关的金融专业知识，完全胜任担保工作。

高层管理人员简要介绍：

公司法人代表人，1962年出生，现年49岁，大专学历，中共党员，高级经济师，c－master－mba结业，注册成立投资担保有限公司等，任董事长、总经理，起兼任重型工程机械有限公司董事长、副总经理。及其家族具有多年从商经验，企业信用优良，个人信用良好，公司自成立至今，在李明虎及其管理层的带领下，公司发展情况迅猛，制定了企业的发展目标与战略，未来发展空间和市场前景广阔。

公司财务科长，1958年出生，现年52岁，大专学历，中共党员，经济师，曾任建设银行合肥分行财务科科长，内退后被投资担保有限公司聘任为财务科长。

3、公司经营范围与经营宗旨

公司经营范围为：融资担保、信用担保、交易担保、特殊担保。

公司的经营宗旨是：按照“诚实信用，合作共赢”的原则和“诚信第一，客户至上”的经营理念，积极帮助符合国家产业政策和具有发展潜力市场前景好的民营企业、中小企业开展融资担保。

公司自成立以来，与市建设银行、交通银行、通商银行、凤台联社、潘集联社、合肥科技发展银行、合肥建行、合肥村镇银行等多家金融机构建立了良好的合作关系，取得了较好的经济效益和社会效益。公司本着“依法经营、市场化运营、程序化操作、全责控制防范风险、诚信、效率、多赢”的经营原则，秉承“以人为本、控制风险、服务至上、和谐发展”的经营理念，为中小企业、个人投、融资、贷款、各种履约、交易等提供信用担保服务。以来，我们继续积极开展担保业务。在风险的防范方面，我们将重点审查担保申请人的业务背景、企业销售和利润等情况，弄清借款用途和还款来源，考察企业管理团队的整体素质（文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开拓、遵纪守法等方面），及主要领导人的信用状况、管理能力和道德品行。其次，审慎调查担保申请人的资产状况和资产取得的合法性等，确实防范道德风险和担保风险的发生。

为了充分保障合作银行的资产安全和我公司的商业信誉，公司根据近期国家颁布的《融资性担保公司管理暂行办法》的规定，提取了责任准备金和赔偿准备金，两项共计500余万元，以防范和应对业务操作所带来的风险隐患，极大分流了合作银行的授信风险。

针对担保业务的合作要求和操作规则，我们将根据双方发生的每一笔担保业务，按照担保金额的10%，逐笔存入保证金，以实现风险防范的目的。由于我公司积极贯彻资产风险管理理念，严格落实担保业务操作流程及反担保措施，同时，也建立了行之有效的良好风险控制机制，截止目前，公司的担保业务均能按时终结，从未发生代偿和追偿现象。

4、年检、开户和资信情况

公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证件均在经营年限内，均通过有关部门的年检、登记，合法有效。

担保有限公司在市通商银行开设基本结算账户，在市建设银行开设一般结算账户，所有账户正确合法、使用合理，无不良信用记录。

经各合作银行对我公司的评价，认为我担保公司诚信状况良好，无不良信用记录，经营管理水平较高。

三、公司经营状况

1、协作银行（截止日期9月）单位：万元

协作银行授信种类授信金额（万元）签订日期担保方式/内容保证金比例

市建设银行

市通商银行

市淮河银行

农村信用社

合肥科技农村发展银行

市长丰科源村镇银行

2、业务开展情况

1－9月份，共为169家中小企业融资担保32530万元，从公司经济运行情况看，主要经济指标执行情况好于预期，为实现全年的奋斗目标奠定了基础。与上年相比，可以概括为“十二个字”，那就是“开局顺、速度快、质量好、效益高”。在有效破解中小企业融资难题促进地方经济平稳发展的同时，公司自身也得到了良好的发展。

至9月末，我担保公司资产4.5亿元，其中：流动资产1.4亿元（含存入银行业务保证金3253万元）；固定资产2.2亿元；公司没有对外股权或债权投资活动。企业未分配利润1503万元，提取担保责任准备500万元。

四、公司存在的主要问题

我公司经营两年以来，担保业务能按规范运作，公司业务呈现良好的发展势头，但在发展中还存在着一些亟待解决的基本问题，主要有以下几个方面：

（一）风险识别和评估能力不健全。没有一套相对科学完整的风险识别与分析评估系统，对企业风险的评估主要依赖业务员的主观判断。

（二）业务征信信息难获取。现有的征信系统管理主体是中国人民银行，使用主题是国内各家银行，未对担保公司开放使用，由此出现的担保业务时间与贷款信息不对称，制度上加大了担保风险。

（三）担保抵押、质押手续不健全，评估及公证部门的收费标准让企业难以承受，评估、抵押流程所需时间较长，影响了公司的全面发展。

（四）担保后监督不到位。企业贷款后，受环境、成本等因素的影响，不能定期或不定期的对贷款企业进行资金使用的监督，不能及时了解企业的正常经营状况，缺乏与放款银行的有效专题沟通。

五、整改措施

根据省、市金融办相关文件要求，结合我公司的实际情况详细制定了规范整改措施：

（一）努力培养从业人员对被担保人的履约能力作出科学判断和对担保项目的风险评估的审查能力。

一是分析被担保人借款是否合理。二是分析被担保人还款来源是否有保障。三是被担保人的还款能力分析应基于对企业现金流量分析、资产负债比率等偿债比例和流动性分析，着重于经营活动现金流量分析。

（二）公司要切实规范财务管理制度，参照融资性担保企业财务标准，聘用专门的、全职的财务管理人员，认真落实财务的管理与执行，及时按照标准提取两金。

（三）加强专业人员培训机制。要加强专业人员的业务培训，多组织学习涉及于担保的银行贷款纠纷的案例，迅速提高业务人员素质。要引进熟悉银行授信、风险管理等专业知识的人才，建立一支高素质的专业人员队伍，保障担保机构业务可持续发展。

（四）要充分运用社会征信业的成果。通过最近几年的发展，我国个人征信业和企业征信系统人民银行登记查询系统均已得到长足的发展，其社会功能和经济功能已初步体现。担保是或有负债，也是授人信用，合理采用企业和个人的信用信息，并对其资信状况进行评价，会弥补与被担保人的信息不对称的问题。

（五）按照国家相关抵押、质押的要求规范担保抵押、质押手续，对反担保资产及股权进行相关的法定登记。规范统一评估、公证部门的收费标准，在不改变规范流程的条件下，适当缩短时间。

（六）公司设立专门部门，与银行相关部门配合定期对被担保企业的经营状况及财务预算进行监督核查，明确企业盈亏情况，及时制定相关方案，控制风险到最低。在企业贷款到期前一月、半月、十天，及时通知企业做好还款准备，以防逾期。

（七）整改时限。

公司努力在经营发展中稳健经营、降低风险，目前，已经按照上级相关部门的指示完成了规范整改工作。

六、发展前景和担保承诺

投资担保有限公司自成立以来，一直遵循诚实信用的经营理念，严格遵守国家法律法规和行业自律规范合法经营，积极帮助符合国家产业政策、具有发展潜力市场前景好的民营企业、中小企业开展融资担保和信用担保，业务正常有序，发展前景广阔。

投资担保有限公司股东均按照《公司法》、《省融资性担保公司管理暂行办法》、《公司章程》等法规自愿出资，无虚假出资、非法集资、抽逃资金、高息借贷等违法违规活动，未导致金融机构、被担保企业和投资人的资金遭受损失。今后，我们将一如既往严格管理，规范运作，积极和金融部门广泛合作，为企业进行融资担保服务，助推地方经济的健康发展。

融资性担保公司报告 篇2

依据《省融资性担保公司管理暂行办法》等的有关规定，由等共同发起的担保有限公司，开始申请筹建的准备工作：

1. 20xx年**月**日，经全体出资人共同协商同意出资设立融资性担保公司，并签署《筹备工作委托书》，委托以为组长的筹建工作小组（以下简称筹建小组），具体负责一切筹建工作；

2. 为确实掌握在我市开展担保业务的可行性，筹建小组广泛查阅了全国人大、国家及省市各级政府出台的各项有关金融、担保行业的法律法规及政策，详细了解了我市经济发展状况，特别是中小企业的发展状况，深入研究了中小企业融资困难的状况，并诚恳咨询了有关经济及法律专家，获得了大量的宝贵的帮助指导，对市场前景及未来业务发展进行了认真的分析、规划，在此基础上精心撰写、多次修改，初步拟定了《可行性研究报告》（草案）及《经营发展和战略规划》（草案）；

3. 在《可行性研究报告》及《经营发展和战略规划》拟定的同时，筹建小组又草拟了《筹建工作方案》（草案），包括：筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等；

4. 20xx年**月**日筹建小组将以上草案报送出资人会议审核，经全体出资人充分讨论协商，对以上草案进行了多处修改、充实、完善后，获得了批准；

5. 按照《筹建工作方案》，首先筹建小组草拟了《出资人协议书》，内容包括：总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额及比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的业务等，并附加了《发起人（出资人）名录》；同时，筹建小组还草拟了《发起人（出资人）承诺书》，内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提交材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等；

6. 20xx年**月**日，发起人（出资人）会议上，全体出资人审核并签署了《出资人协议书》及《发起人（出资人）承诺书》；

7. 20xx年**月**日，筹建小组派员向市工商行政管理局递交了企业名称申请，并获发了《企业名称预先核准通知书》；

8. 根据规定，筹建小组准备了其它需报送的材料，包括《筹建申请书》、《股东简历》、《主发起人无犯罪记录证明》、《主发起人家庭财产情况说明》、《股东信用记录证明》、《筹建工作小组成员及简历》等；至此，筹建小组已完成筹建申请的准备工作；

获得筹建批准后，按照有关规定开始以下筹建工作：

1. 按照有关法律法规的规定及《出资人协议书》的内容，筹建小组负责起草了《公司章程》（草案），主要包括：总则、经营宗旨、公司的名称和住所、经营范围、注册资本金，股东的名称、出资方式、出资额，股东的权利和义务，公司机构的设置、产生办法、职责和议事规则，公司治理和主要管理制度，公司经营规则，财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫制度等；

2. 20xx年**月**日发起人（出资人）会议上，全体出资人对《公司章程》（草案）进行了充分、详细的讨论，经多处修改、充实、完善后，确定报送政府管理机关审批。此次会议上，还选举产生了拟任董事、董事长、监事，并拟聘了总经理和副总经理；

3. 会后，筹建小组与拟任总经理及副总经理协商，开始组建各职能部门，开展招聘活动，拟任各部门负责人，制定各部门的工作细则以及各种业务合同、文本、表式，并报出资人会议核准；

4. 根据《公司章程》（草案）确定的住所，筹建小组组织了对办公场所的装修、办公设施的购置调试，以及安全消防用品的配备，并由公安消防部门检查后出具了合格证明；

5. 20xx年**月**日全部注册资金到位后，筹建小组聘请 会计师事务所进行验资，并取得了验资报告；

6. 根据《经营发展和战略规划》，筹建小组又细化了发展规划，包括未来业务发展规划、财务发展计划及风险管理计划，同时还准备了其它开业申请材料，包括《开业申请书》、《拟任高管的情况说明》、《监督机构的设置情况及人员简历》、《职能部门设置、职责及主要负责人名单》、《从业人员基本情况》等；

至此，筹建小组已完成开业申请的准备工作，待报主管部门批准后，即可进行工商注册登记及税务登记，开立银行结算账户，完成开业前的所有准备工作。

融资性担保公司报告 篇3

依据市经贸委关于开展对融资性担保么司合规经营状况检查的通知要求，我公司领导及董事会成员高度重视，马上召开专题会议全面部署此项工作。成立了由董事长、公司总经理、副总经理、各部门负责人组成的工作领导小组，制定了自查整改工作方案。现将自查整改状况汇报如下：

一、学习、领悟精神

20xx年6月17日公司又召开了全体员工大会，组织学习《融资性担保公司管理暂行方法》（中国银行业监督管理委员会等7部委令xx年第3号）、省经贸委《关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知》和省政府办公厅《关于明确融资性担保业务监管职责（暂行）的通知》（闽政办[xx]15号）的有关规定，仔细领悟精神。

二、确立自查整改指导思想

依据自查工作方案要求，结合公司制定的内部管理制度和风险管理制度，立足暴露问题开展自查，边查边整改。期望通过这次自查，能促进内把握度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺当开展，为我公司可持续进展打下坚决基础。

三、自查中发觉的问题

1、公司从业人员的素养和业务技能还有待提高。公司特别重视员工素养和业务技能的培育，同时积极面对社会广泛聘请文化程度高、思想品德好、有职业道德的专业人才。公司员工从成立初期的2—3人，中、学校文化程度，进展到现在的xx人，全是大专以上文化程度。但是由于人员变动较大，非专业人员多，各项业务技能和素养还有待进一步培育、提高。

2、贷款担保"三查"制度落实不够。

特殊是保前调查不够深化、细致、全面、专业，有依靠贷款银行专业人员的思想；保后跟踪检查力度不够，没有严格按制度规定定期深化贷款企业跟踪检查，对企业的生产经营状况、企业财务状况、还贷才能评估等跟踪检查报告不全，缺乏专业水平，有走过场现象。

3、担保业务进展不理想。

①社会信用体系建设滞后，对中小企业，特殊是个体经营户的贷款担保风险防范难度加大；

②业务拓展才能不足；

③担保品种单一；

四、整改措施

针对这次自查发觉的问题，为仔细做好融资性担保公司重新确认近期工作，全面提升我公司内把握度执行力，增加合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的`行为发生，提高防控才能。整改如下：

1、公司不存在虚假注资和抽资问题。

2、公司已建立了担保评审委员会，完善了保前审查机制，建立了风险部处理事后追偿和处置管理制度

3、建立了风险预警机制和突发大事应急机制及严格规范的业务操作规程。

4、已经聘请具有金融相应专业技术的担当总经理一职。和金融法律专业人士担当风险部经理。

5、对公司制定的内部管理制度和风险管理制度进行全面仔细的检查和修订，存在的缺陷的马上补充完善。

6、加强全员风险防范意思，全面落实贷款担保"三查"制度，严格执行贷款担保操作规程，严格规范担保手续，加强保前调查和保后跟踪检查力度。提高风险防范才能，确保担保贷款按期收回。

7、进一步完善机构设置，海纳专业人才充实经营管理队伍，在规范担保手续的同时力求简便快捷。为适应新形势下人民不断增长的需求，我们将积极努力开发新的担保品种。如：票据承兑担保、项目融资担保、工程履约担保、财务顾问、中介服务等。

8、积极寻求政府及金融部门对担保企业强有力的政策支持和理解。亲密与银行、政府及各乡镇中小企业管理部门和公司的协作。逐步完善社会信用体系和融资担保体系。共同开创金融支持中小企业融资担保工作的新局面并取得了一些成果。

五、并严格规范健全财务会计制度。

1、按标准收取担保费。

2、健全财务管理制度。

3、完善金融企业财务和企业会计准则。

4、建全担保赔偿预备金，提取。

5、未到期责任预备金，提取。

6、按规范填送报表，并报送有关部门。

融资性担保公司报告 篇4

一、公司概况

要求披露公司的历史沿革、历次股东变更、经营范围等内容。

二、资本金来源及到位情况

要求披露公司设立及历次增资时资本金来源及到位情况。

三、20xx年3月8日《融资性担保公司管理暂行办法》颁布后，担保公司业务经营合规性、客户保证金管理、风险拔备情况

1、业务经营合规性

要求：业务经营合规性应披露公司业务有哪些、是不是以融资性担保业务为主业、有无吸收存款、发放贷款、骗贷非法集资等违法违规行为；《实施细则》出台前是否存在超范围经营的业务，《实施细则》施行后是否已将其剥离。

2、客户保证金收取和管理

要求：客户保证金收取和管理应区分两段反映，即20xx年3月8日之前和之后，尤其是要披露20xx年3月8日之后，客户保证金收取情况、客户保证金管理有无签订三方托管协议专户管理等情况。

3、风险拔备

要求：重点披露20xx年3月8日之后，未到期责任准备金、担保赔偿准备金提取情况。

四、融资性担保业务审慎性指标达标情况项目

审慎性指标

企业实际 指标值

计算过程

是否符合规定

融资担保责任余额

不超过净资产的倍

自有资金其他投资

不超过净资产的20%

对单个被担保人的融资担保责任余额

不超过净资产的%

对单个被担保及其关联方的融资担保责任余额

不超过净资产的15%

对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额

不超过净资产的30%

要求按照审慎性指标的规定逐一披露，如存在差距应说明原因。

五、公司内部治理和制度建设情况

要求：披露公司组织架构、授权分责情况，及现有制度（尤其是风险控制制度）情况

六、业务情况

1、融资担保业务

要求按对公（包含个人经营性贷款担保）、对个人（主要为个人房贷、车贷、消费性贷款）两方面披露担保家数、累计额、在保额、代偿、损失及抵押等情况；如担保贷款实行分类管理，则应标明每类（参照金融企业贷款分类标准）担保贷款的比例及相应情况。

2、其他业务

要求披露其他业务（包括兼营非融资性担保业务、咨询服务等）的种类、规模、收入等情况。

七、其他需披露的事（包括但不限于下列事项）

1、应收款项情况

①要求详细披露占公司5%以上股权股东占款及关联企业占款情况（请列表显示）；

②要求披露与应收代偿款相关的全部信息，包括但不限于代偿原因、抵押物情况、诉讼情况等。

③要求详细披露其他数额较大应收款项情况；

2、对外投资情况

（1）债权投资要求披露债权投资的种类、利率及期限、起止日期、金额

（2）股权投资要求披露被投资方名称、注册资本、占被投资方股权比例等

3、融资情况

要求披露融资对象、融资条件、利率、起止日期、金额

4、不动产权属情况

要求披露账面不动产（含房屋及土地）的权属是否明确。

5、或有事项

披露包括但不限于需由公司未来承担偿款义务的事项。