贷款业务述职报告（精选2篇）

贷款业务述职报告 篇1

我是北京冠X地产询问商务部总监助理杜X，我于20xx年X月X日进入公司，开头为期三天的无薪试用，20xx年X月X日正式进入试用期，届时试用期已满一个月，特向公司提出转正申请。下面我主要就我的工作内容、工作目标、执行方案、执行效果、执行总结及转正后工作展望五个方面进行汇报：

一、工作内容

进入试用期以来，我的工作主要是：

1、把握按揭贷款的相关学问，并给销售；

2、帮助我们的按揭客户准备办理按揭所需资料；

3、按时更新销售状态的记录。

二、工作目标

有目标才会有前进的方向。

试用期中，我的业务目标是在15天内有力量给销售部人员培训按揭贷款的学问；在20天内帮助我们的首位按揭客户准备好按揭资料；确保房源销售状态、签约信息、回款情况以及月度销售签约资金回收统计全都。

试用期中，我的个人目标是在20天内可以有思路的布置自己的工作事项；一个月后能够顺当转正。

三、执行方案

为了完成工作目标，我的执行方案如下：

1、工作前三天上网搜寻按揭贷款的相关学问，并整理成资料。

2、工作7日内就我了解的按揭学问对销售部人员进行理论学问的培训。工作思路是：在培训之前整理好培训资料，为便利讲解，制作成PPT。培训后，总结销售部人员期望了解的按揭问题，并在一周内整理出来。

3、通知我们的首位按揭客户准备办理按揭资料，拟定在20天内准备齐全。由于之前没有经验，帮助我们的首位按揭客户准备按揭资料，主要是在“通路”，一方面了解办理按揭需提供什么资料、怎样准备资料，一方面与工行负责按揭的曹主任、宋经理建立良好的友情，树立好公司形象和个人形象。

4、工作15日内有力量为销售部人员培训按揭贷款的学问，并让他们感觉到我很专业。工作思路是：在第二次培训之前，比照较常见的问题进行总结，并对自己存在的疑问按时向工行的宋经理询问、总结，使培训资料不断完善、更加精确、有理有据。

5、在3天内，结合认购单、签约单、收据制定出签约信息统计表、回款情况统计表及月度销售签约资金回收统计表，保证内容全都。

6、在试用期，端正学习看法，做好自己的本职工作。做到不迟到、不早退、不旷工，并自愿加班学习专业学问，以求顺当开展工作及顺当转正。

四、执行效果

“华人管理教育第一人”余世维曾经说过“决战商场，赢在执行!”这说明了执行力在工作中的重要性，换言之，一个人的工作业绩和他对工作的执行情况是亲密相关的。现将我对工作的执行情况总结如下：

1、我超额完成了“无薪试用”的工作任务。刚进入公司，李总给我出了按揭贷款的八个问题，包括按揭贷款的含义、按揭显现的原因、办理按揭的条件、流程、所需资料、按揭贷款还款方式、按揭客户能否提前还款、二次购房按揭的规定，要求我在三天内完成。事实上，我在第一天就顺当完成了八个问题的解答。在第二天下午下班后我就按揭贷款的八个问题给李总和同事刘冰进行了讲解，讲解时我做到了完全脱稿，李总对我的工作看法、工作思路赐予了充足肯定。

2、就按揭贷款的学问，我先后对销售部人员进行了两次培训。第一次主要是针对按揭理论学问进行培训，尽管我做了充足的准备，但由于我接触按揭贷款的学问只有一个星期的时间，只是学习了按揭的理论学问，没有对办理按揭过程中遇到的实际问题进行研讨，所以在培训时不能按时、精确的解答销售部人员提出的实际问题。

为了使销售部人员对按揭学问有更全面、更精确的熟悉，半个月后我给销售部人员进行第二次培训。在第二次培训之前，我比照较常见的问题进行了总结，并对自己存在的疑问按时向工行的宋经理进行询问，之后自己加以总结，使培训资料不断完善，更加具体，鉴于第二次培训的时分我对按揭学问已有深入的理解，所以我可以自信的给销售部人员讲解并精确的答复他们提出的问题，培训结束前我就培训内容进行了随机提问，依据销售部人员的答复情况，说明他们把握的情况良好。

3、我帮助我们的首位按揭客户在18天内准备好了按揭资料，比预定目标提前了2天。刚开头，我们首位按揭客户资料是根据工行提供的《资料清单》准备的，拿到工行审核，工行宋经理基于我们的首位按揭客户无法提交个人收入符合银行要求的证明，又由于他是企业法人代表，所以让其补充公司资料，我一方面通知客户补充资料，一方面完善《办理按揭资料清单》，把学到的学问添加到资料清单中。

三天后，我拿着该客户的资料到工行请宋经理再次审核，宋经理又提出了新的问题：验资报告需整本复印、造三个月工资表，之后我再联系客户，再完善《办理按揭资料清单》，并添加准备资料的留意事项，如此反复补充了五次资料，我们的首位按揭客户的资料才准备齐全，办理按揭的“路”走通了。同时，为了便利以后的按揭客户准备按揭资料，我制定出一套具体的《万利财宝广场购房客户办理按揭材料》，包括《办理按揭的条件》、《办理按揭资料清单》、《办理按揭的流程》、《分红证明》（模板）、《企业经营情况报告》（模板）、《工资表》（模板），这些材料整理的具体、详细、清楚，给办理按揭的客户削减了很多麻烦，必定提高办理按揭的效率。另外，由于我和李总制作的《办理按揭资料清单》非常具体，所以得到了工行宋经理的高度评价，并向我索要，当作了他工作的参考资料；通过与工行个贷中心曹主任、宋经理屡次交往，我给他们留下了良好的印象，他们对我的言行举止、办理按揭的工作赐予了充足肯定。

4、我依据认购单、签约单、收据制定出签约信息统计表、回款情况统计表及月度销售签约资金回收统计表。如今，我负责销售状况的记录、更新、上报，有新的认购信息或签约信息，我会按时记录，从不怠慢，并仔细核对，因此确保了各项信息的全都。

5、届时，我正在帮助按揭客户准备办理按揭的资料。每个客户的情况都不一样，帮助每个客户准备资料对我来说都是极大的考验。接下来，我将针对每个客户的详细情况整理出解决问题的方案。在整理的过程中，反复思索，找出的解决方法。这样做不仅可以提高办理按揭的效率，而且可以提升我的思维力量。

五、执行总结

“对工作进行总结，才能有所发觉，有所创新，有所前进。”

尽管我工作时间仅有短短的一个多月，但我在工作中却有许多的收获，自己的进步也很大，不仅表达在业务方面，而且表达在个人方面。

首先，我圆满完成了在试用期中制定的业务目标。我给销售部人员进行了按揭贷款学问的培训，并起到了良好的效果；我帮助我们的首位按揭客户准备好按揭资料用了18天，比我的方案提前了两天；另外，我所统计的房源销售状态、签约信息、回款情况以及月度销售签约资金回收统计各项资料完全全都。

其次，为了今后更好的开展工作，我把握了必备的专业学问和技能。如今，我娴熟把握了按揭贷款的相关学问。通过深化学习，我还了解到“钱是有时间价值的”“名义利率指的是年利率，实际利率指的是月利率”，“客户作按揭贷款的原因之一是理财的需要”等。另外，通过为我们的首位按揭客户准备按揭资料，引起了我的很多思索。例如，相对于购置住宅而言，购置商用房办理按揭所需资料更加繁琐。

为什么呢？我们的资料繁琐主要表达在：是企业法人代表或股东的话，另需提交公司资料，包括营业执照复印件、税务登记复印件、机构代码证复印件、验资报告复印件；另外，资料要求更加标准，如须提交企业完税凭证、企业或个人对账单。银行为什么会这样要求呢？第一、我们这个工程是商业地产，购置房产需要资金比拟多，另外还款年限不能超过十年，限定了每月的还款额比拟多；第二、在购置我们的房产之前，我们的按揭客户大多都有不少的贷款；第三、归根结底，银行关怀的是按揭客户的归还力量。当然，只要有证据证明个人或家庭的可支配收入能够到达银行要求，即可不提交公司资料。

再次，如今我可以有思路、有步骤的布置我的工作事项。每天我都会写工作方案，在工作方案的指引下布置自己的.工作，并且能够到达预期的目标。

另外，在与工行的曹主任、宋经理，房管局备案科负责人交往时，我非常留意自己的言行举止，因此，为公司和个人塑造了良好形象，给他们留下了非常好的印象，对我的业务开展而言，必将有很大的推动作用。

在个人方面，进入公司以来，我的工作看法始终都很端正，一方面是为自己负责，一方面是为公司负责。主要表达在：

1、严格遵守公司的规章制度，从未迟到、早退、旷工，也从未请过假。

2、在规定的上班时间，假如我没能完成既定的工作任务，我会当机立断的选择加班，我一贯主见“今日事，今日毕”，并且始终在践行；即使既定的工作任务完成了，我也会选择自己给自己加班，由于我明白，我来公司的时间还很短，而需要我学习的东西还许多；

3、我每天都会给自己制定工作方案，并且主动主动的去完成它。

由于高校的时分学的是法律专业，所以在工作之前我没有对房地产方面的学问进行学习。刚来到公司，我的工作的内容可谓是我学问领域的空白。为了在最短的时间内胜任我所担任的工作，我依据自身的情况，广泛学习按揭贷款的学问，并从中筛选有用信息，按时汲取消化。对于按揭学问的把握，我阅历了三个阶段：从广泛学习到有针对性的学习，从有针对性的学习到对理论学问娴熟把握，从对理论学问的娴熟把握到活学活用、举一反三。

尽管我在试用期中有许多的收获，取得了肯定的成果，但我也清晰的熟悉到我还存在很多缺乏，如：刚从学校毕业，社会经验缺乏；尽管把握了按揭的学问，但还不能做到活学活用；刚接触按揭贷款、合同备案的学问，还不能站到肯定的高度分析问题、解决问题，针对这些问题，我也做了分析，主要原因是我接触这方面的工作时间短、思维不系统造成的。为此我也制定了解决问题的方法：从点滴做起，从小事积累，端正学习看法，遇到问题按时解决，利用各种途径搜寻有价值的信息进行学习，并理论联系实际，做到举一反三。

六、转正后工作展望

我申请成为公司的正式员工，是为了今后能更好的开展工作，为公司完成更大的价值。转正后，我的短期业务目标是：在网上合同备案系统开通五天之内完成按揭客户的合同备案，在合同备案后的15天内为我们的22位按揭客户办理好按揭，按揭客户的余款全部回款到账。

为了完成业务目标，我的工作方案如下：

1、在网上合同备案系统开通的5天之内完成按揭客户销售合同的备案。合同备案的流程在试用期初期我已把握，只要我们网上合同备案的系统开通，我可以牺牲自己的休息时间进行加班，在当天将按揭客户的信息提交，并督促房管局合同备案的负责人审核，审核通过，我们将在第一时间进行合同打印，并通知按揭客户在两天之内来公司换签有编号的合同。另外，通过屡次交往，我与市房管局合同备案的负责人建立了良好的友情，这将有助于合同备案工作的开展。

2、在合同备案后的15天之内为按揭客户办理好按揭。如今销售部人员正在通知各自的客户准备办理按揭的资料，我的目标是在合同备案的三天之内按揭资料能全部准备齐全。我估计市区工行审核通过需要两天、市工行审核通过需要三天、房产办理抵押、评估公司出具评估报告需要两天、处理突发大事需要五天，共计十五天我们将顺当为按揭客户办理好按揭贷款，并让银行放款。

当然，转正后我也给自己制定了短期的个人目标：在转正后的45天内成为商务部政企业务主管。为了完成这一目标，我必需做到：

1、做好自己的本职工作；

2、与房管局备案科、抵押科、工行个贷中心的负责人搞好关系，并维持自己在他们心目中的良好印象；

3、端正学习看法、工作看法，一步一个脚印的做下去，不断拓展自己的学问面和社会经验。

由于宠爱，所以坚持；由于坚持，所以宠爱。不行否认，我宠爱这份工作，也宠爱这个团队。同时，我还把北京冠智当作了自己的“家”，为了把“家”装扮的更漂亮，我有义务去努力的工作。我坚信：只有不懈努力，才能不断超越。努力转变命运!

以上是我的述职报告，请各位领导批阅。

贷款业务述职报告 篇2

时间悄然走过，日常工作的日子已经有了差不多三个月，作为农村信用社的一名小额信贷员感触甚多，就本人小额贷款业务日常工作所作所为所思所想述职如下。

首先谈谈我个人的日常工作态度，这份日常工作是我大学毕业后的第一份日常工作，因此我视其如宝。从培训到日常工作这段时间里，常常听到很多人说这份日常工作太辛苦、太劳累、农村环境太恶劣，然而对于出生农村的我其实那都是小ks。有人说工资太低，而我眼光不会那么肤浅，我看到是未来的舞台而不是此刻的待遇。此刻我真的个性喜欢这份日常工作，因为在那里我能够看到实现我人生的价值和梦想。

在日常工作过程中，我发现这份日常工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要我们学的东西很多很多。比如:做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的日常工作，须对以往日常工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。

一、我们要学会看人。

因为我们是做信用贷款，如果你第一步看错了，以后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难到达你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。

二、我们要学会培养客户、留住客户。

我们是做业务，客户是我们的上帝。那么我们怎样才能抓住我们的上帝的呢贷款风险控制原则其一“培训不低于五天”这点可不能小看，而是要认真贯彻执行。你要是认真比较两组贷户，其中一组是培训五天，另一组是不培训，那么你会发现经过培训贷户比不经过培训的贷户的还款意识好得多。“打江山容易守江山难”这句话估计以后会成为我们日常工作的真实写照哦，我们只要做这个小额贷款项目成功了，我也坚定地相信它会成功。那么我更相信农行的竞争就随次而来，农行此刻的惠农卡业务虽然它的贷款金额一般都是两、三万比我们有这点的强劲优势，客户都喜欢贷到更多的钱做更大的事业，这点是不用质疑。还有农行的利息比我们的利息还要低出很多，那么理所当然他们的业务就应更比我们好做，但就我个人认为做得不是那么成功，为什么呢因为他们没有我们这批人，没有像我们这样走进村村户户农家服务，然而只要有我们成功模样，相信他们也会立刻招一批大学生下乡开始做我们“同样”的日常工作，那么到时竞争就真正到来。所以我们此刻开展了这样的日常工作，打下的“江山”我们务必要想到以后如何地守住“江山”。贷户是人，人是有感情的，当她们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待她们，在她们有困难的时候我们帮忙她。我们要努力成为她们的知心朋友，要是做到这点那么这客户你是绝对的放心。

三、我们要学会管理。

我们的客户多了，如果你没有很好的管理潜力，那么你的问题就来了，问题烦到你心烦、郁闷。首先你得学会合理分配你的`时间，这样你才能更好地日常工作。虽然你的时间是为贷户而定，而贷户是很多，你不可能满足所有贷户，那么我们就得学会如何管理好自己的贷户。还有一个，你务必学会管理账目，因为我们做的金融业务涉及是钱的问题，而人们对钱是最严肃和认真的。我们不能马虎、不能大意，我们要认真管理好自己的账单对贷户负责、对信用社负责、更是要对自己负责。

四、我们要学会做人。

“要学会做事，先得学会做人”其实这句话是十分有道理。如果你不会做人，那么你就不会做出更好的事情。因为你做事时，首先应对的是人，当你进入一个公司你不能立刻适应你的日常工作环境、你的人际关系，何谈做出更好的事。我们首先务必在自己所在的信用社跟老员工沟通好，处理好人际关系，做到天天上班都是怀着愉快的情绪、带着积极向上的精神风貌，做到信用社就是我家，到信用社就像回到自己温暖、和谐的家里一样幸福快乐。应对顾客时，我们更好做好自己本职的日常工作，展现自己优秀的服务态度、专业素质，做到贷户和自己是亲如一家人。还有我们要学会时常回访客户。我们的业务不是放出贷款就完了，而是要收回贷款，那么我们就要持续和贷户有良好的联系，有着他们的最新收成信息、有着他们的思想动态，这样我们就不会被动。如果做好这些日常工作那么我相信业务量会直线上升，以后的回收率更是百分之百。

五、往后专业知识、日常工作潜力和具体日常工作。

1、在领导指导下，明确了日常工作的程序、方向，提高了日常工作潜力，在具体的日常工作中构成了一个清晰的日常工作思路。在做小额信贷员后，我本着“把日常工作做的更好”这样一个目标，开拓创新意识，积极圆满的完成领导分配的各项日常工作，在余限的时间里，加强学习业务日常工作，为下一步日常工作打好基础。明确努力方向，提出改善措施。作为小额贷款业务日常工作，深深地感到肩负重任，作为公司的窗口，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。

2、认真、按时、高效率地做好贵社领导及队长交办的具体日常工作。为了日常工作的顺利进行及与信用社之间的日常工作协调，除了做好本职日常工作，积极配合信用社其他同事做好日常工作。

3、日常工作态度和勤奋敬业方面。热爱自己的本职日常工作，能够正确认真地对待日常工作的每个细节，热心为农民服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。

总结了这几个月来的日常工作，尽管有了必须的进步，但在很多方面还存在着不足。比如有创造性的日常工作思路还不是很多，个别日常工作做的还不够完善，业务类客户资料太少，这有待于在今后的日常工作中加以改善。在以后的日子里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使日常工作效率全面进入一个新水平，为贵社的发展做出更大更多的贡献。