Q
银行反洗钱报告中客户身份识别写到什么程度才算过关？
A
不是把身份证复印件内容抄一遍，是写出“这个人为什么值得盯”。职业、收入、经营规模、历史交易习惯，四样东西得串成一条线。比如个体户打款频率远超同行，或者退休人员突然收大额境外汇入，这些反常点才是身份识别的落脚处。地址写到门牌号不如写清“注册地为集群注册地址且无实际经营痕迹”。别列一堆证件号码，要写清哪个信息和其他材料对不上。
高分写作经验
热门篇幅区间
推荐写法
数据显示，有40.1%的用户认为，首选的写法是身份信息必须与交易行为形成张力，50.6%%的用户倾向选择1200-1499字，而30.8%%的用户选择900-1199字，20.3%%选择1500-1799字。新手最容易踩的坑是把尽职调查表填完就当身份识别做完，漏掉矛盾点挖掘。
适用对象
客户经理、反洗钱岗新人、合规联络员、柜面操作员、风险监测岗
新手常犯的误区
把尽职调查表填完就当身份识别做完，漏掉矛盾点挖掘。
