Q
银行反洗钱报告里的强化尽职调查怎么写才不像走过场？
A
强化不是多问几个问题，是把客户平时捂着盖着的东西掀开看。比如查实际控制人，不能只写“法人代表为张三”，得写“穿透至最终自然人李四，其名下另控制3家空壳公司”。实地走访不是写“已上门”，是写“办公场所无员工驻守、无业务标识、水电用量低于同类商铺均值60%”。每项动作都要带结果，没结果就别写。
新手常犯的误区
把流程性动作当实质调查，把“已开展”当成“已查明”。
高分写作经验
热门篇幅区间
适用对象
客户经理、反洗钱岗新人、合规联络员、风险监测岗、支行行长
推荐写法
数据显示，有36.7%的用户认为，首选的写法是每项强化动作必须附带可验证结果，40.9%%的用户倾向选择1700-1999字，而35.7%%的用户选择2000-2300字，25.7%%选择2301-2600字。新手最容易踩的坑是把流程性动作当实质调查，把“已开展”当成“已查明”。
